Wir erleben die ganze Welt in einem Wandel, wie wohl keine Generation zuvor. Eine wirklich spannende Epoche! Veränderung und Disruption sind die zentralen Möglichkeiten unserer Zeit.
Einerseits prägen technische Innovationen immer stärker unseren Alltag. Andererseits verlangt der voranschreitende Klimawandel in vielen Bereichen nach nachhaltigen Veränderungen und Lösungen für die Zukunft.
An der Schnittstelle dieser Themen entstehen immer wieder attraktive Chancen für Ihre Geldanlage – von Dekarbonisierung über Transformation bis hin zu KI.
Mit dem STAREN ÖkoStars Aktienfonds investieren Sie in genau diese Chancen – in innovative und renditestarke Unternehmen mit positivem Einfluss auf die Umwelt und unsere Gesellschaft.
STAREN ÖkoStars im Fondsportrait
Unser Aktienfonds mit global diversifiziertem Anlageuniversum
Anlageidee
Die Idee der ÖkoStars wurde 2010 ins Leben gerufen, im Laufe der Jahre weiterentwickelt und 2017 zunächst als Vermögensverwaltungs-Strategie eingeführt. Die außergewöhnliche Performance dieser Strategie führte zur Überlegung, diese einer breiteren Anlegergruppe in ähnlicher Form zugänglich zu machen. Unser Ziel war es, einen Aktienfonds zu schaffen, bei dem auch Anleger*innen mit geringeren Beträgen in Unternehmen investieren können, die positive Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft haben.
Der STAREN ÖkoStars Fonds investiert seit Auflage am 1. Februar 2022 primär in Unternehmen, die weltweit führend sind und nachweislich Gewinne erzielt haben. Unser Research konzentriert sich hierbei auf die zukünftigen Entwicklungsmöglichkeiten des Unternehmens in seiner Nische, die für das Wachstum, den langfristigen Erfolg und das Ertragspotenzial des Investments entscheidend sind.
Anlagestrategie & Anlageziele
Der STAREN ÖkoStars verfolgt das Ziel, einen stetigen Wertzuwachs zu erzielen. Um dieses Ziel zu erreichen, investiert der Aktienfonds STAREN ÖkoStars überwiegend und unter Berücksichtigung der Risikostreuung in ein global diversifiziertes Aktienportfolio. Hierbei investiert der Aktienfonds überwiegend in Unternehmen ausgewählter Branchen, wobei durch eine regelmäßige Gewichtungsanpassung eine starke Übergewichtung in Teilpositionen vermieden werden soll.
Die Anlagestrategie sieht zudem die Berücksichtigung ökologischer, sozialer und ethischer Nachhaltigkeitskriterien sowie guter Corporate Governance-Praktiken der investierten Unternehmen vor. Mindestens 51 % des Fondsvermögens wird in Wertpapiere investiert, die unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien ausgewählt werden. Diese werden von einem durch die Gesellschaft anerkannten Anbieter für Nachhaltigkeits-Research unter ökologischen, sozialen und ethischen Kriterien analysiert und positiv bewertet. Der Fonds entspricht damit den strengen ESG-Richtlinien gemäß Artikel 8 Absatz 1 der EU-Verordnung.
Orientierung an ESG und SDG-Zielen
Die Kriterien von ESG und SDG helfen uns bei der Orientierung, wie Unternehmen ihre Ziele auf nachhaltiges Wirtschaften ausrichten.
Das SDG-Scoring orientiert sich an den 17 UN-Nachhaltigkeitszielen der Agenda 2030 der Vereinten Nationen. SDG steht dabei für die Sustainable Development Goals – siehe Grafik. (Quelle: SDG/UN)
Wie wir diese SDG-Nachhaltigkeitsziele als wichtiges Entscheidungskriterium und für die strukturierte Titelauswahl sinnvoll nutzen, erläutern wir im Bereich Portfolio.
Bei ESG wird anhand eines Punktesystems nach verschiedenen Kriterien bewertet, wie Unternehmen mit Umwelt (Environment), Gesellschaft (Social) und Wirtschaft (Governance) umgehen. Das Ergebnis ist das ESG-Rating.
Haben die Karotten aus Ihrem Garten ein Bio-Siegel?
Vermutlich nicht, weil die dafür notwendigen regulatorischen Kriterien nicht erfüllbar wären. Ähnlich verhält es sich bei der Vergabe des ESG-Labels. Manche Unternehmen sind einfach zu klein. Andere Unternehmen scheuen den finanziellen und administrativen Aufwand. In beiden Fällen könnte es sich dennoch um sehr gute, nachhaltige und potenziell renditestarke Investments handeln.
Auf der anderen Seite lässt das ESG-Rating Interpretationsspielräume zu und ist somit oft eine Auslegungssache des Betrachters: „Wo ESG draufsteht, ist nicht unbedingt ESG drin – Stichwort Greenwashing”.
Die Kriterien des ESG-Siegels werden daher im Auswahlprozess von STAREN durch weitere Analysegrundsätze ergänzt. Das ESG-Rating ist somit nur eines von insgesamt fünf Kriterien in unserem Investment-Auswahlprozess, den wir Ihnen weiter unten noch ausführlich vorstellen werden.
Portfolio: Nachhaltigkeitsprozess & Unternehmensanalysen
Unternehmensauswahl auf Basis der SDG-Nachhaltigkeitsziele
Der STAREN ÖkoStars Fonds konzentriert sich auf bestimmte Sektoren, die sich jeweils auf eines der 17 Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen beziehen. Zu den im Fonds enthaltenen Branchen gehören beispielsweise
- ökologischer Anbau und Verarbeitung von Lebensmitteln,
- regenerative Energiegewinnung,
- Wasserversorgung und -aufbereitung,
- umweltfreundliche Abfallentsorgung / Recyclingmethoden
- Diagnostik und Bioanalytik sowie
- Bildung, Sicherheit und Gesundheit.
Alle diese Branchen werden von aussichtsreichen und innovativen Unternehmen im Fonds abgedeckt.
Die richtige Auswahl solcher Unternehmen ist eine wichtige Aufgabe, da das langfristige Gewinnpotenzial des STAREN ÖkoStars Fonds ebenso relevant ist wie seine inhaltlichen Werte.
Dazu gehört auch, dass wir weitestgehend auf spekulative Werte verzichten. Wir beobachten jedoch stets aktuelle geschäftliche Entwicklungen. Sobald sich Firmen mit stabilen Geschäftsmodellen am Markt bewähren und unsere Kriterien erfüllen, werden sie in die engere Auswahl genommen.
Unternehmen oder Technologien hingegen, die ihren wirtschaftlichen Vorteil überwiegend aus politischen Abhängigkeiten ziehen (z.B. Subventionen), sind im STAREN ÖkoStars-Portfolio kaum vertreten bzw. aufgrund des Risikos untergewichtet.
Um alle Menschen mit Nahrungsmitteln zu versorgen, ist es notwendig, Agrarflächen effizienter und ökologisch nachhaltiger zu bewirtschaften. STAREN investiert in Unternehmen, die durch innovative Technologien dazu beitragen.
Gesundheit ist ein Megatrend, das wichtigste Gut! Die Corona-Pandemie hat eindrucksvoll gezeigt, wie verletzlich die Menschheit ist – und welches Potenzial Unternehmen z.B. in der Bioanalytik und Diagnostik haben.
Anfang des 20. Jahrhunderts hat sich Humboldt für eine Schulbildung für alle eingesetzt. Moderne Technologien ermöglichen heute das Gleiche – und zwar weltweit.
Wasser ist eine der wichtigsten Lebensgrundlagen. Technologien, die für sauberes Wasser eingesetzt werden, wie z.B. Meerwasser-Eentsalzungsanlagen oder Wasserreinigungsfilter, sind ein Basisinvestment im Portfolio.
Saubere Energiequellen, wie Wasserkraft, Solar- und Windenergie oder Biomasse, tragen zum Umwelt- und Klimaschutz bei, verringern die Luftverschmutzung und den CO₂-Ausstoß.
STAREN investiert in Technologien, die zur Verbesserung von Klima- und Ressourcenschutz beitragen sowie eine nachhaltige Industrialisierung fördern, z.B. Alternativen zum Verbrennungsmotor, aber auch Schutz vor Cyberkriminalität.
In der zukunftsgerichteten Energieverteilung und -Speicherung insbesondere in Städten und Metropolen steckt einer der wichtigsten Hebel zur Reduktion des heutigen CO₂ Ausstoßes.
Produktion und Konsum sollen nachhaltiger werden. Dafür muss die Menge der benötigten Rohstoffe, vor allem Plastik, deutlich reduziert werden. Umweltsiegel helfen beim verantwortungsvollen Konsum.
Im schrittweisen Ausstieg aus der Kohleverstromung und im Gegenzug einem massiven Ausbau von alternativen Energieformen bieten sich spannende Investment-Chancen, die natürlich auch im Wettbewerb zueinander stehen.
Das Verhindern und Beseitigen von Müll und der Schutz der Ozeane gegen Überfischung stehen an erster Stelle. Die Befreiung der Weltmeere vom Plastikmüll hat einen hohen Stellenwert und bietet enorme Chancen.
Technische und technologische Verfahren zum Schutz der Umwelt und zur Wiederherstellung von beschädigten Ökosystemen. Dazu zählt vor allem der gesamte Bereich der Entsorgung.
Auch Techniken für die Nutzung von alternativen Energien, wie z.B. Solarzellen, oder die Verbesserung von Produktionsabläufen haben das Ziel, Energie und Ressourcen zu sparen und die Umwelt zu schonen.
Unser Auswahlprozess:
Gesucht: Erstklassige Wachstumswerte mit soliden Finanzen
Über 30 Jahre Börsenerfahrung und nachweislicher Erfolg im Portfoliomanagement nachhaltiger Geldanlagen fließen in die Entscheidungen des Fondsmanagements ein.
Gesucht wird nach Wachstumswerten mit soliden Finanzen und gut vorhersehbarem zukünftigen Gewinnwachstum, die eine dauerhafte Wettbewerbsfähigkeit sichern. Investiert wird sowohl in gute etablierte als auch aufstrebende Unternehmen, die zum Zeitpunkt des Kaufs unterbewertet erscheinen. So ergeben sich immer wieder interessante Investitionsmöglichkeiten mit hohem Gewinnpotenzial.
Wir sehen auch in kleinen und mittelgroßen Unternehmen (Small- und Mid Caps), großes Potenzial. Natürlich muss man dabei mit einem größeren unternehmerischen Risiko kalkulieren, was bei der Sorgfalt unserer Unternehmensauswahl Berücksichtigung findet.
Die Anlagestrategie des Fonds beinhaltet einen aktiven Managementansatz „mit ruhiger Hand“. Das heißt, wir begleiten die Unternehmen langfristig, solange die Perspektive an Umsatz- und Gewinnsteigerungen gegeben ist. Wir spekulieren weder auf kurzfristige Kursveränderungen noch timen wir Transaktionen aufgrund von zukünftigen Wirtschaftsprognosen.
Umfassende Recherchen und fundierte Analysen auf Basis jahrzehntelanger Expertise mit Marktforschungen und Unternehmensanalysen sorgen für entschlossenes Stock Picking.
Grundlage des Investitionsprozesses ist ein etabliertes Researchverfahren, bei dem das Fondsmanagement potenziell interessante Branchen und Unternehmen erkennt und auswählt.
Nach Durchführung dieses Prozesses entscheidet das Fondsmanagement unter Beachtung der gesetzlichen Vorgaben und Anlagebedingungen sowie der damit verbundenen möglichen Risiken über den Kauf oder Verkauf des konkreten Vermögenswertes.
Darüber hinaus werden beachtet: regionale, globale oder branchenspezifische Wachstumsprognosen und die zum Zeitpunkt der Entscheidung bestehende Risikotragfähigkeit oder Liquidität des Fonds.
Wir möchten – genauso wie Sie – mit unserem Engagement an den Finanzmärkten auch einen positiven Fußabdruck in der Welt hinterlassen. „Impact Investment” bedeutet, nicht nur eine finanzielle Rendite zu erzielen, sondern auch soziale Verantwortung zu übernehmen.
1.) Qualitätsunternehmen mit Wettbewerbsvorteil
Wir berücksichtigen primär marktführende Unternehmen, die nachweislich bereits Gewinne erwirtschaftet haben. Diese Qualitätsunternehmen zeichnen sich durch hohe Nettomargen und geringeren Preisdruck im globalen Wettbewerb aus (High-Quality-Growth-Strategie). Durch regelmäßige Gewichtungsanpassung (Rebalancing) soll eine starke Über- oder Untergewichtung in Teilpositionen vermieden werden.
2.) ESG-Rating &
3.) SDG-Scoring
Mindestens 51 % des Fondsvermögens müssen in Wertpapiere angelegt werden, die von ISS ESG, einem Anbieter für Nachhaltigkeits-Research, unter Berücksichtigung von ökologischen und sozialen Kriterien analysiert und positiv bewertet worden sind. Genauer gesagt: Die Titel müssen ein ESG-Rating von Prime-2 sowie ein Mindest-Ranking von D+ haben. Wertpapiere, die von Unternehmen ausgegeben werden, müssen zusätzlich einen SDG Solution Score von >2 aufweisen.
4.) Finanzanalyse, Bewertung & hohe Nettomarge
Quantitätskriterien:
Wir analysieren gründlich auf Herz und Margen. Wichtig sind uns z.B. eine nachhaltige Umsatz- und Gewinnentwicklung sowie ein skalierbares Geschäftsmodell. Es wird ein positiver Free-Cash-Flow erwartet. Das Umsatz- und EBIT-Wachstum sollte >5 % p.a. und die Eigenkapitalrendite >15% p.a. betragen. Die Bruttomargen sollte >30 % und die Nettofinanzverschuldung nicht größer als 4x EBIT sein.
5.) Hohe Innovationskraft & gutes
Management
Qualitätskriterien:
Wir suchen nach Unternehmen, die in ihrer Nische einen möglichst langfristigen regionalen und/oder globalen Wettbewerbsvorteil besitzen. Diese positiven Merkmale sind insbesondere bei Unternehmen zu finden, die von ehrlichen und kompetenten Managern geführt werden, die im Interesse der Anleger bzw. Eigentümer handeln und fair mit ihren Mitarbeitern umgehen.
Ausschlusskriterien
Einige Sektoren und bestimmte Faktoren sind ausgeschlossen (Negativliste).
Für den Fonds werden keine Aktien oder Anleihen von Unternehmen erworben, die in den folgenden Bereichen die entsprechend angegebenen Umsatzanteile übersteigen:
- Abbau und Vertrieb von Kraftwerkskohle (Umsatzanteil > 30 %)
- Energiegewinnung aus fossilem Brennstoff (Umsatzanteil > 30 %)
- Fracking (Umsatzanteil > 10 %)
- Herstellung/Vertrieb von Rüstungsgütern (Umsatzanteil > 10 %)
- Produktion von Tabak (Umsatzanteil > 5 %)
Weitere Ausschlusskriterien nach Vorgabe der United Nations Global Compact Principles:
- Kinder- und Zwangsarbeit
- Umweltzerstörung (Brandrodung usw.)
- Menschenrechtsverletzungen
- Korruption und Bestechung
Generell ausgeschlossen werden Unternehmen aus den folgenden Sektoren:
- Herstellung und/oder Vertrieb von Waffen nach dem Übereinkommen über das Verbot des Einsatzes, der Lagerung, der Herstellung und der Weitergabe von Antipersonenminen und über deren Vernichtung („Ottawa-Konvention”), dem Übereinkommen über das Verbot von Streumunition („Oslo-Konvention”) sowie B- und C-Waffen nach den jeweiligen UN-Konventionen (UN BWC und UN CWC)
- Spirituosen
- Pornografie,
- Glücksspiel
Ferner werden keine Anleihen von Staaten erworben, die nach dem Freedom House Index als „unfrei“ klassifiziert werden.
Fondsfakten: Der Fonds im Überblick
| Fondsname | STAREN ÖkoStars R | STAREN ÖkoStars I |
|---|---|---|
| WKN / ISIN | A3CNGE / DE000A3CNGE0 | A3CNGD / DE000A3CNGD2 |
| Auflegung / Erstausgabepreis | 1. Februar 2022 | 100 EUR | 1. Februar 2022 | 100 EUR |
| Fondswährung | EUR | EUR |
| Ertragsverwendung | ausschüttend | ausschüttend |
| Mindestanlage (Einmalanlage) | keine Mindestanlage | 50.000 EUR |
| Mindestbetrag Folgezahlungen | kein Mindestbetrag | 10.000 EUR |
| Sparplanfähig | Ja | Nein |
| Mindestbetrag Sparplan | kein Mindestbetrag | kein Sparplan möglich |
| Ausgabeaufschlag | 5,00 % des Anteilwerts | 0,00 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % | 0,00 % |
| Erfolgsvergütung | 0,00 % | 0,00 % |
| Verwaltungsvergütung | 1,85 % p.a. | 1,20 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | bis zu 0,10 % p.a. | bis zu 0,10 % p.a. |
| Geschäftsjahresende | 31. August | 31. August |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft | HANSAINVEST | HANSAINVEST |
| Verwahrstelle | Hauck Aufhäuser Lampe | Hauck Aufhäuser Lampe |
Liebe Anleger*innen, liebe Interessent*innen,
mit der Prognose rückläufiger Inflationsraten und sinkenden Zinsen haben die großen Aktienindizes in den USA und Europa die im Oktober letzten Jahres begonnene neue Aufwärtsbewegung fortgesetzt und das 1. Quartal 2024 mit durchschnittlichen Kursgewinnen von 5 bis 10 % abgeschlossen. Nach wie vor werden die bekannten US-Aktienindizes weiterhin von den großen Tech-Konzernen angeführt, die von der KI-Euphorie angetrieben werden.
Die Unternehmen im ÖkoStars-Portfolio konnten den positiven Kursverlauf fortsetzen und beendeten das 1. Quartal mit einem Plus von 2,5 %.
Aufgrund der aktuellen Zinsunsicherheit und die politische Einflussnahme auf die alternativen Energiesektoren, erfolgt die Kurserholung der Green-Stocks im Fonds noch mit "angezogener Handbremse"!
Aber es ist absehbar, dass auch die im Fonds bisher vernachlässigten und unterbewerteten kleineren Unternehmen aus dem Bereich Umwelttechnik, Gesundheit und alternativen Energieversorgern, früher oder später im Kurs anziehen und die Unterbewertung abbauen werden.
Hauptrenditetreiber im Fonds mit einem Plus von gut 32 % waren im 1. Quartal der schwedische Spezialist für Molekularbiologie und DNA- und RNA-Reinigung BIOTAGE, sowie der Softwarespezialist für Datenanalyse und Compliance-Lösungen NICE.
Europas größter Solarparkbetreiber ENCAVIS profitierte von einem Übernahmeangebot in Höhe von 2,8 Mrd. Euro der Beteiligungsgesellschaft KKR & Co. mit Sitz in New York. Somit wird dieses Unternehmen mit Gewinn in den nächsten Wochen an KKR verkauft.
Transaktionen: Übertriebene Kursrückgänge einzelner Aktienpositionen wurden konsequent für Nachkäufe genutzt. Verkäufe wurden nicht vorgenommen. Wir sehen in einigen Unternehmen im Fonds noch eine massive Unterbewertung und somit einiges Aufwärtspotential.
Über Staren: Kurzvorstellung
Im Jahre 2000 in Köln gegründet
Die STAREN Beratungsgesellschaft mbH ist als Versicherungs- und Finanzmakler registriert und auf die ganzheitliche Finanz- und Vorsorgeplanung spezialisiert. Die drei wesentlichen Säulen des Geschäftsmodells, in denen sich STAREN als ganzheitlich beratender Lösungsanbieter für Privat- und Geschäftskunden positioniert hat, sind:
- Anlageberatung
- Immobilien & Finanzierungen
- Versicherungen
Im Mittelpunkt unserer Beratung stehen immer unsere Kunden mit Ihren individuellen Lebensplanungen, Wünschen, Bedürfnissen und (finanziellen) Zielen.
Anlageberater Harry Odenthal
Seit seinem 20. Lebensjahr beschäftigt sich Harry Odenthal intensiv mit den Kapitalmärkten und übernahm bereits damals eine Teilverantwortung für das Familienvermögen.
Später war der ausgebildete Betriebswirt EA und Portfoliomanager als Anlageberater und Fondsanalyst bei der portfolio concept GmbH in Köln tätig, bevor er 2003 bei STAREN startete.
Seit 2018 ist Harry Odenthal Geschäftsführender Gesellschafter der STAREN Beratungsgesellschaft mbH und verantwortlich für die Bereiche Anlageberatung und Vermittlung von Vermögensverwaltung (unter dem Haftungsdach der NFS Financial Service).
Vermögensverwaltungs-Strategien seit 2017
2017 und 2018 hat Harry Odenthal fünf Vermögensverwaltungs-Strategien über die NFS Hamburger Vermögen konzipiert, platziert, und berät sie seitdem erfolgreich. Eine davon ist die STAREN Strategie ÖkoStar. Die Mindestanlage beträgt jeweils 50.000 Euro.
Der überdurchschnittliche Renditeverlauf der STAREN ÖkoStar Vermögensverwaltungs-Strategie führte zu der Idee, diese in ähnlicher Form als Fonds einer breiteren Anlegergruppe zugänglich zu machen.
Durch unsere Partner NFS Capital und HansaInvest wurde mit unserer Unterstützung am 1. Februar 2022 der globale Aktienfonds STAREN ÖkoStars platziert. Investitionen sind mit einem Fondssparplan ab 50 € oder einer Einmalanlage ab 1.000 € möglich (je nach Depotbank).
Aktuelles: News, Analysen, Fachbeiträge, Quartalsberichte, ...
STAREN ÖkoStars kaufen: Viele Wege in unseren Fonds
1.) In nur 5–7 Minuten ein Depot eröffnen
Selbstentscheider können direkt ohne Beratung schnell und günstig ein Depot eröffnen, unseren Fonds ohne Ausgabeaufschläge kaufen und Sparpläne ab 25 € abschließen. Nutzen Sie unsere STAREN Vorteilskonditionen, um bequem in nur wenigen Schritten Ihr eigenes FFB-Depot bei der FIL Fondsbank zu eröffnen – ganz ohne Papierkram per Video-Ident.
Ihre größten Vorteile: 100 % Rabatt auf Ausgabeaufschläge, mehr als 8.500 Investmentfonds, Sparpläne ab 25 € transaktionskostenfrei, Einmalanlagen ab 500 € mit max. 2 € Transaktionsgebühr (ETFs ausgenommen), günstige Depotgebühren von 25 € bis 45 € jährlich, dynamische Limits mit automatischer E-Mail-Benachrichtigung u.v.m.
2.) Fondskauf über Ihre Depotbank
Sie haben bereits ein Aktien- und Wertpapier-Depot bei Ihrer Hausbank? Oder ein Online-Depot bei einer anderen Bank bzw. einem Online-Broker? Unser STAREN ÖkoStars Fonds ist unter der WKN: A3CNGE bzw. der ISIN: DE000A3CNGE0 gelistet und kann somit über die meisten Banken und Online-Broker problemlos geordert werden.
Sollten Sie sich von Ihrem Bankberater beraten lassen, bedenken Sie bitte, dass jede Bank ihre eigenen ESG-Fonds anbietet, für deren Verkauf die Berater möglicherweise Provisionen erhalten. Seien Sie unabhängiger als Ihr Bankberater und vergleichen Sie in diesem Fall vor Ihrer Kaufentscheidung unvoreingenommen die in Frage kommenden Fonds miteinander.
Die 4 wichtigsten Investitionsargumente für STAREN ÖkoStars
1.) Nachhaltig im doppelten Sinne
Der STAREN ÖkoStars Aktienfonds investiert in renditestarke Unternehmen mit positivem Einfluss auf Umwelt und Gesellschaft. An den Schnittstellen zwischen Nachhaltigkeitszielen und innovativen Unternehmen entstehen attraktive Chancen, die sich doppelt auszahlen können: für die Umwelt und für Ihre Rendite.
2.) Globaler Aktienfonds
Klimawandel und SDG-Ziele betreffen die ganze Welt – und so finden sich weltweit spannende Unternehmen mit guten Rendite-Chancen. Der global investierende STAREN ÖkoStars Aktienfonds umfasst Aktien aus aller Welt und bietet die Chance auf gute Renditen und gute Performance bei weltweiter Risikostreuung.
3.) Strukturierter Auswahlprozess
Der aktive Managementprozess der Anlagestrategie des STAREN ÖkoStars Fonds beinhaltet fünf wesentliche Auswahlkriterien: 1.) Wachstumswerte mit Wettbewerbsvorteil, 2.) SDG-Score, 3.) ESG-Rating, 4.) solide Finanzen mit vorhersehbarem Gewinnwachstum, 5.) aktuelle Bewertung – idealerweise unterbewertet.
4.) Schnell agierender Boutiquenfonds
Als Boutiquenfonds unterscheiden wir uns in einigen Punkten von großen Fondsgesellschaften. Der vielleicht Wichtigste: Flexibilität. Kurze Entscheidungswege sichern wichtige, schnelle Reaktionen auf Marktveränderungen – und konsequentes Handeln, sowohl beim günstigen Kauf als auch beim rechtzeitigen Ausstieg.
Rechtlicher Hinweis: Die vorangegangenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale des Fonds. Die vollständigen Angaben zum Fonds einschließlich der Risiken sind dem „Basisinformationsblatt (PRIIPS)” und dem Verkaufsprospekt, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen.
Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form bei der STAREN Beratungsgesellschaft mbH und der HANSAINVEST GmbH erhältlich.
In elektronischer Form stehen die Unterlagen sowohl teilweise hier als auch komplett auf der HANSAINVEST Fondswelt-Website als PDF-Download zur Verfügung.
- Partizipation an der langfristig positiven Wertschöpfung der globalen Aktienmärkte (überdurchschnittliches Renditenpotenzial)
- Risikostreuung auf mehrere Aktiengesellschaften (Diversifikation)
- Einmalanlagen und Sparpläne sind bereits mit geringen Anlagebeträgen möglich.
- Vermeidung von Insolvenzrisken im Gegensatz zur direkten Aktienanlage.
- Fonds sowie Aktien sind Sondervermögen. Nach § 92 des Kapitalanlagegesetzbuchs (KAGB) ist das Sondervermögen vom eigenen Vermögen der Gesellschaft (Depotbanken) getrennt zu halten.
- Hohe Flexibilität und Transparenz
Im Folgenden werden die Risiken einer Fondsanlage dargestellt, die mit einer Anlage in einen OGAW typischerweise verbunden sind. Diese Risiken können sich nachteilig auf den Anteilwert, auf das vom Anleger investierte Kapital sowie auf die vom Anleger geplante Haltedauer der Fondsanlage auswirken.
- Schwankung des Fondsanteilwerts
Der Fondsanteilwert berechnet sich aus dem Wert des Fonds, geteilt durch die Anzahl der in den Verkehr gelangten Anteile. Der Wert des Fonds entspricht dabei der Summe der Marktwerte aller Vermögensgegenstände im Fondsvermögen abzüglich der Summe der Marktwerte aller Verbindlichkeiten des Fonds. Der Fondsanteilwert ist daher von dem Wert der im Fonds gehaltenen Vermögensgegenstände und der Höhe der Verbindlichkeiten des Fonds abhängig. Sinkt der Wert dieser Vermögensgegenstände oder steigt der Wert der Verbindlichkeiten, so fällt der Fondsanteilwert. - Reduzierung des Fondsanteilswerts durch Zuführung aus dem Sondervermögen
Zuführungen aus dem Sondervermögen reduzieren das Fondsvermögen über die während des Geschäftsjahres für Rechnung des Fonds angefallenen und nicht zur Kostendeckung verwendeten Zinsen, Dividenden und Erträge aus Investmentanteilen, Entgelte aus Darlehens- und Pensionsgeschäften sowie realisierte Veräußerungsgewinne und sonstige Erträge hinaus. Die Ausschüttung kann also auch dann erfolgen, wenn keine Gewinne generiert werden. - Beeinflussung des individuellen Ergebnisses durch steuerliche Aspekte
Die steuerliche Behandlung von Kapitalerträgen hängt von den individuellen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Für Einzelfragen – insbesondere unter Berücksichtigung der individuellen steuerlichen Situation – sollte sich der Anleger an seinen persönlichen Steuerberater wenden. Bei einer Anlageentscheidung ist auch die außersteuerliche Situation des Anlegers zu berücksichtigen.
Zusätzlich können die nachfolgenden Risiken auftreten:
- Risiken aus Derivateeinsatz
Der Fonds setzt Derivatgeschäfte ein, um höhere Wertzuwächse zu erzielen. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. - Operationelle Risiken
Menschliches oder technisches Versagen, innerhalb und außerhalb der Gesellschaft, aber auch andere Ereignisse (wie z.B. Naturkatastrophen oder Rechtsrisiken) können dem Fonds Verluste zufügen. - Verwahrrisiken
Mit der Verwahrung von Vermögensgegenständen insbesondere im Ausland kann ein Verlustrisiko verbunden sein, das aus Insolvenz, Sorgfaltspflichtverletzungen oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers resultieren kann. - Ausfallrisiken
Der Fonds schließt Geschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Es besteht das Risiko, dass Vertragspartner Zahlungs- bzw. Lieferverpflichtungen nicht mehr nachkommen können. - Konzentrationsrisiken
Schwerpunktmäßige Anlagen in Wertpapiere einer Branche oder eines Landes können dazu führen, dass sich die besonderen Risiken einer Branche oder eines Landes verstärkt im Wert des Sondervermögens widerspiegeln.
Weitere Informationen zum Risikoindikator können dem Basisinformationsblatt (PRIIP), abrufbar auf der Fondswelt-Website der HANSAINVEST, entnommen werden.
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